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Nov 6, 2017 3:30 PM ET

Robôs em finanças trazem novos riscos à estabilidade, alertam os reguladores

iCrowdNewswire - Nov 6, 2017

Bancos e hedge funds que dependem de inteligência artificial ameaçam injetar riscos no sistema financeiro que poderiam agravar uma crise futura, de acordo com reguladores globais.

O presságio da indústria financeira para adotar a AI aumenta o potencial de que as empresas se tornem excessivamente dependentes de tecnologias que os rebanham para a mesma visão dos riscos e poderiam “amplificar os choques financeiros”, de acordo com um estudo publicado na quarta-feira pelo Conselho de Estabilidade Financeira, um painel de reguladores que inclui o Federal Reserve e o Banco Central Europeu.

“As aplicações de AI e de aprendizagem de máquinas mostram uma promessa substancial se seus riscos específicos forem devidamente gerenciados”, afirmou o FSB em um relatório que pediu monitoramento e testes adicionais de tecnologias robóticas destinadas a diminuir o envolvimento humano. “Tomados como um grupo, a vulnerabilidade dos bancos universais aos choques sistêmicos pode crescer se eles dependerem cada vez mais de algoritmos ou fluxos de dados similares”.

O FSB, liderado pelo governador do Banco de Inglaterra, Mark Carney, disse que muitas das tecnologias estão sendo projetadas e testadas em um período de baixa volatilidade nos mercados financeiros e, como resultado, “não pode sugerir ações ótimas em uma recessão econômica significativa ou em uma crise financeira “.

A inteligência artificial é um ramo da ciência da computação que visa imbuir máquinas com aspectos do raciocínio. O termo agora inclui o aprendizado da máquina, que é a capacidade de os computadores aprenderem pela ingestão de dados e processamento de linguagem natural – a capacidade de ler ou produzir texto.

Os maiores bancos e fundos de hedge do mundo estão abraçando as ferramentas, impulsionadas pela disponibilidade de novas e importantes fontes de dados que podem ser analisadas rapidamente com o poder do computador e, ao mesmo tempo, o desejo de reduzir custos e níveis de emprego. O consultor de gestão Opimas estimou em março que a AI resultaria em um corte de 230 mil trabalhadores em empresas financeiras em todo o mundo até 2025, sendo o mais difícil ter sido 90 mil pessoas em gerenciamento de ativos.

As empresas estão usando AI e aprendizado de máquina para avaliar a qualidade de crédito dos mutuários, contratos de seguro de preço, automatizar interações com clientes e estimar o risco de posições de negociação, disse o FSB. Os fundos hedge que dependem puramente da AI e das tecnologias de aprendizado de máquinas estão crescendo rapidamente e possuem cerca de US $ 10 bilhões em ativos sob gerenciamento, disse o FSB, citando uma estimativa de uma empresa financeira sem nome.

O FSB disse que o potencial da tecnologia para reduzir os custos e gerar novos lucros é mesmo criar uma “corrida armamentista” entre as empresas para demonstrar seu uso da AI.

No processo, as empresas podem depender de um pequeno número de desenvolvedores e serviços tecnológicos de terceiros. Se aqueles falhassem, o efeito iria atravessar o sistema financeiro mais amplo e contribuiria para grandes distúrbios nas grandes empresas financeiras ao mesmo tempo.

“Esses riscos podem tornar-se mais importantes no futuro se a AI e a aprendizagem de máquinas forem usadas para aplicações de” missão crítica “das instituições financeiras”, afirmou o FSB. “Além disso, técnicas avançadas de otimização e padrões previsíveis no comportamento de estratégias de negociação automatizadas podem ser usadas por insiders ou por criminosos virtuais para manipular os preços de mercado”.

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Bloomberg News

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